大众网记者 徐浩 通讯员 辛泽昆 潍坊报道
近日，建设银行潍坊寒亭支行营业室依托敏锐的风险识别能力与严格的内控机制，成功拦截一起可疑大额转账，切实守护客户资金安全与金融秩序稳定。
事发当日，营业大厅秩序井然。10时许，一名中年客户神色匆匆来到柜台，要求“加急”转账50万元。柜员按流程询问资金用途及收款人关系，客户先称“生意货款”，却对合作细节语焉不详、眼神躲闪。系统同步弹出“资金快进快出”风险提示，柜员立即警觉，以“需二次核验”为由稳住客户，并迅速报告营运主管。
主管到场后，进一步核查发现：该账户日常交易多为小额生活支出，50万元转账与其历史交易特征严重不符。结合经验判断，该笔交易极可能涉嫌非法资金转移。主管随即向客户详细讲解银行风控政策，提示异常转账潜在的资金损失及法律责任。经耐心劝导，客户最终坦言：日前在网上结识一名自称“贸易公司老板”的陌生人，对方以“高额佣金”诱导其代为转账。客户意识到自己险些陷入诈骗陷阱后，对银行工作人员的认真负责表示由衷感谢。
建设银行潍坊寒亭支行将持续强化员工风险识别培训，完善异常交易监测机制，筑牢金融反诈防线，为客户资金安全保驾护航。
