近日，江南农村商业银行前黄支行在日常业务办理中，凭借高度的风险防范意识和规范的业务流程，成功拦截一起可疑资金取现事件，有效守护了客户资金安全，彰显了网点扎实的风险防控能力。
当日下午，客户蒋某前往前黄支行柜面办理取现业务。受理柜员严格执行业务审核流程，在核对账户状态时，系统提示该账户因触发风控预警已被实施非柜面交易管控。在征得客户同意后，柜员详细核查账户流水，发现近期有一笔5万元资金由青岛银行账户转入，交易性质存疑。面对柜员的询问，蒋某声称该笔款项为朋友借款，但未能提供任何借款凭证。察觉异常后，柜员立即向运营主管汇报。为核实资金真实来源及用途，支行工作人员建议蒋某通过微信联系转账方确认，但多次尝试均未接通。随后，工作人员尝试拨打转账方电话，接听者自称是转账人（女性）的丈夫。然而，在进一步沟通中，对方对借款缘由的陈述（称系在徐州做生意期间向蒋某借款，此次为还款）与蒋某之前的说法存在明显矛盾。鉴于双方陈述严重不符，且交易本身疑点重重，前黄支行果断启动应急预案，向当地公安机关报案。警方迅速抵达现场介入调查。在警方指导下，该账户被紧急止付，账户内5万元资金被依法冻结，成功阻止了可疑资金的转移。
此次成功拦截，充分体现了该行员工敏锐的风险识别能力、严谨的业务操作规范以及高效的应急处置水平。江南农村商业银行将以此为契机，持续深化柜面交易风险监测与审核机制，不断完善风险防控体系，切实履行金融机构保护客户资金安全、防范化解金融风险的核心职责，为维护地方金融稳定贡献力量。（沈卓远岳丙寅）
