为切实履行反洗钱义务，维护区域经济金融安全，筑牢金融机构反洗钱“第一道屏障”，肥乡联社广安信用社始终将反洗钱作为一项长期性、系统性工作来抓，坚持“三抓”举措，做实做细反洗钱工作。
紧抓制度学习，认真履行职责。广安信用社利用晨会、例会组织全员学习反洗钱制度办法，及时掌握反洗钱工作动态和最新要求。认真履行反洗钱岗位职责，指定专人每天进入反洗钱系统处理可疑案件协查、客户身份信息识别、名单维护、洗钱风险初审、大额交易补录、可疑交易账户控制等事宜，杜绝出现因系统逾期未处理等导致通报的情况。
紧抓存量账户，全面排查清理。该社从存量客户排查入手，在短短1个月时间内，利用休息时间，有针对性地开展了账户清理和客户信息补录工作，对595户长期不动户进行了销户处理，对2208户信息不准确、不完整的客户信息进行了更新完善。对预留联系方式的客户，电话联系客户前来更新信息；对未预留电话的客户，通过单位内部信贷、信用卡、手机银行等系统寻找客户联系方式，或从交易流水中排查关联人信息尝试联系客户。针对证件错误或过期的客户，依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》相关要求，及时对外发布更新证件信息公告，采取暂停客户非柜面交易的管控措施，对已转入不动户的账户进行销户处理并停用客户号。
紧抓新增风险，规范开立账户。在开立单位结算账户时严格把关，认真审查单位客户开户资料及经办人身份证的真实性、完整性、合法性，详细询问了解客户有关情况，根据其经营范围开立相对应的科目账户。在开立个人账户时，严格按实名制的有关规定审查开户资料，要求客户出示本人有效身份证件进行核对，并通过联网身份核查系统进行身份验证，身份信息验证相符后方可开户，对未能依法提供相关证明材料的个人账户一概不予办理开户手续。（马驰骋）
