近日，一客户来到莱商银行临沂莒南支行网点，要求支取现金4.01万元。工作人员按流程询问资金用途时，客户称是其外甥转入用于婚礼物品采购，但无法提供汇款人的联系方式。沟通交流过程中，银行工作人员发现其手机上存在“扶贫救济”、“数字货币”等APP软件，便对其进行反诈风险提示。客户听后，情绪骤然激动，表现得十分抗拒。
鉴于上述异常情况，银行网点工作人员高度警觉，判断该笔交易存在洗钱或诈骗的潜在风险，于是，一边稳住客户，一边联系了民警。当地公安机关接警后迅速到场，在客户随身携带的另一部手机中，发现了客户与所谓“变现经理”的操控性聊天记录，银行工作人员随即配合警方对相关账户资金进行管控，成功堵截该笔涉诈资金。
在洗钱诈骗手段层出不穷、隐蔽性日益增强的严峻形势下，银行作为资金流转的关键环节，是防范非法资金转移的重要防线和前沿阵地。莱商银行临沂分行始终以高度的使命感和责任感践行反诈与反洗钱工作责任，建立常态化管理机制，按季度对辖内各支行进行专题培训，实现了相关人员能够熟练掌握各项规章制度及工作流程，把守护客户资金安全融入到日常工作的方方面面，与社会各界携手守好百姓“钱袋子”。（通讯员宋金凯）
