通讯员 王瑜
6月10日，农行东平新城支行凭借敏锐的风险洞察力和高效的应急处理能力，成功拦截了一起打着“慈善”旗号的诈骗活动，避免了客户的经济损失，也彰显了农行在防范金融诈骗中的关键作用。
事发当天下午，一位神色匆匆的客户走进营业网点。该客户径直走向柜台，要求办理一笔转账业务，收款方是一个陌生的个人账户，且客户对收款方的信息含糊其辞，称是参与了一个“慈善”的项目投资，对方承诺将给予高额回报。这一异常举动立刻引起了工作人员的警觉。
工作人员以需要进一步核实信息为由稳住客户，并迅速将情况上报给上级主管。凭借长期积累的反诈经验，初步判断这极有可能是一起诈骗事件。为了获取更多证据，工作人员委婉地询问客户关于“慈善”项目的详细情况，客户兴奋地拿出手机展示相关APP，声称只要投资就能参与慈善事业，同时还能获得年化收益率高达20%的返利，而且短时间内就可收回本金，收益远超银行理财产品。
工作人员仔细查看APP后，发现该软件界面粗糙，信息披露不全，且诸多承诺与正规慈善及投资活动的规范大相径庭。随后，银行工作人员迅速查询反诈数据库及相关渠道，确认该“慈善”APP是不法分子冒用正规慈善组织名义设立的诈骗平台，此前已有多地通报类似案件。
确定风险后，工作人员立即启动反诈应急预案，一方面安排专人继续与客户沟通，向其详细讲解此类诈骗的常见套路，另一方面，迅速联系公安机关，请求协助处理。在等待警方到来的过程中，客户对工作人员的劝阻表现出不满，坚称自己参与的是正规慈善项目，指责工作人员故意拖延办理业务。
不久后，公安民警赶到现场。民警与银行工作人员一同向客户展示了该诈骗平台的相关证据，经过一番深入的沟通和劝解，客户终于意识到自己险些陷入诈骗陷阱，惊出一身冷汗，对银行和警方的及时帮助表示由衷感谢，并放弃了转账操作。
此次成功拦截诈骗活动，是农业银行长期重视金融安全、积极开展反诈工作的成果与体现。下一步，农行将继续坚守金融安全防线，不断优化风险防控体系，加强与公安机关等相关部门的协作，共同打击各类金融诈骗犯罪，切实守护好客户的“钱袋子”。
