大众网记者 徐浩 通讯员 王鑫 潍坊报道
近日，一位女士来到建设银行潍坊坊子支行办理新开银行卡业务。大堂经理按照新开卡流程询问客户名下是否有建行卡以及办理银行卡的用途。客户眼神闪躲，称用于日常消费，并且回答的话音分贝逐渐上升。见此场景，大堂经理凭借以往经验意识到这位年轻的客户有问题，于是引领客户到柜台办理，通过系统查询客户相关详细信息。经过查询，客户名下持有一张银行卡且有金额，通过风险速查菜单查出客户在反诈中心名单中，且银行卡在2022年因涉案被暂停非柜面业务，并在2022年出现过冻结，原因涉及电信诈骗，涉案金额600多元。于是，经办人员跟客户核对她银行卡使用情况，客户言辞激动，称自己也是受害人，已经联系过公安，自己已经从反诈名单移除，为什么建行名单还存在她的名字。柜员向客户解释，根据国家政策，电诈涉案人员在五年之内禁止新开银行卡，建行无法为您新开银行卡，而且经查询，曾经涉案的银行卡目前收付状态正常，可以继续使用，与此同时网点负责人通过联系上级行了解到相关数据名单传输流程需要层级审批处理，存在时间差的问题。客户表示理解禁止新开银行卡行为，随即离开网点。
建设银行潍坊坊子支行工作人员凭借敏锐的风险洞察力、高效的协同配合能力以及专业的业务处理水平，成功堵截了一起涉案人员开卡事件，坚持做好客户开户尽职调查，在业务受理过程中提高异常情况的分析判断力，加强对办理开户业务的信息审核，深入了解客户真实意愿，加大涉赌涉诈知识普及教育力度，增强客户的风险防范意识，从而保障客户的资金安全，维护金融秩序的稳定。
