映象网讯(大象新闻记者 贾利超 通讯员 马会丹 王小利)风险预警，敏锐捕捉异常信号
2025年5月6日，内黄县农信联社卜城信用社工作人员在受理刘某19.5万元预约取款时，警银通系统突然亮起“红灯”，提示频繁交易预警。凭借职业敏感性，该社第一时间对客户账户流水展开全面核查。该笔资金入账后支取时提示“【陌生入账】风险，请加强核查”，且交易对手账户为异地银行卡转入。立刻警觉起来，凭借丰富的经验和高度的职业敏感性，工作人员第一时间对客户账户流水展开全面核查，并迅速将情况上报网点主管。主管当机立断，启动应急流程，向上级部门详细汇报，同时联系反诈中心进行初步研判。虽然当时尚未接到实际报案信息，暂无法明确风险性质，但大家都绷紧了神经，决定持续关注动态，保持密切沟通，不放过任何蛛丝马迹。
策略应对，抽丝剥茧锁定疑点
次日，客户如约前来办理取款业务。工作人员面带微笑，耐心询问资金用途、来源及交易背景。客户虽应答流畅，坚称是“订婚筹备”“朋友借款”，但当主管要求其向对方打电话核实情况时，客户却神色慌张，一直低头发信息，还表示对方在上班无法接听电话，这反常的举动瞬间引发了大家的进一步怀疑。主管随即以“要款过账需要时间”为由，将客户引导至主管窗口，通过拉家常的方式，试图降低客户戒心。在交谈过程中，主管要求客户提供借条、联系出借人核实，并主动查看客户手机转账记录。这一看，果然发现了“大问题”，客户与某放贷平台的聊天对话中，赫然存在明确指示如何应对银行询问、规避资金核查的内容。至此，可疑资金交易的真相逐渐浮出水面，风险性质进一步坐实。
快速响应，多方联动阻断风险
确认风险后，主管立即向反诈中心反馈关键证据，并同步报警。在等待警方和反诈中心工作人员的过程中，卜城信用社的工作人员迅速分工协作：一方面，安排专人持续安抚客户情绪，以业务流程需进一步核实为由巧妙拖延时间；另一方面，大家争分夺秒整理交易流水、聊天记录等证据材料，为后续案件调查提供有力支持。最终，卜城派出所警员迅速抵达现场，经调查核实，该笔资金是受害人邢某网络投资被骗资金。正是因为卜城信用社处置及时、措施得当，成功避免了受害人资金被转移，为案件侦破争取了宝贵时间，守护住了客户的“血汗钱”！
复盘提升，筑牢金融反诈屏障
此次成功堵截可疑交易，得益于柜员与主管的“双保险”风险识别机制、联社、信用社与反诈中心的高效联动、网点团队的灵活应变能力。复盘此次事件，基层信用社将从以下方面强化风险防控。一是深化技能培训。定期开展案例分析与实战演练，提升全员对可疑交易的识别敏感度和沟通技巧；二是优化协作机制：加强与公安、反诈中心的常态化联动，畅通信息共享渠道，提升风险预判与处置效率。三是强化客户宣教：通过网点宣传、线上推送等方式，普及反诈知识，增强客户风险防范意识，从源头遏制诈骗行为。
守护客户资金安全，是责任更是使命。内黄县农信联社将始终保持警惕，以专业能力和担当精神，筑牢金融反诈防线，为构建安全稳定的金融环境贡献农信力量！在此，内黄县农信联社也提醒广大客户，一定要提高警惕，谨防电信诈骗，守护好自己的“钱袋子”。
