在中国，莱特币（Litecoin）及其他加密货币的交易目前处于严格禁止状态，任何形式的交易活动均属于非法金融行为，参与者可能面临刑事及金融风险。根据2025年最新监管动态和司法案例，中国对虚拟货币交易的监管政策持续高压，个人或机构参与莱特币交易、兑换、流通等行为已明确被界定为非法金融活动，可能触犯《刑法》多项罪名。
中国对莱特币交易的禁止政策具有明确法律依据和持续执行力度。2021年中国人民银行等多部门联合发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》已明确：虚拟货币不具备法定货币地位，禁止任何机构和个人从事虚拟货币相关金融活动，包括交易、兑换、支付等。
莱特币交易涉及的法律风险已被司法实践明确，主要包括以下四类刑事罪名：
未经许可从事资金支付结算业务是莱特币交易中最常见的涉罪情形。例如，通过虚拟货币中介机构进行莱特币与法定货币的兑换，或为他人提供跨境汇兑服务，涉案金额达到一定标准（通常500万元以上）即构成此罪。2025年江苏某案例中，3名被告人通过OTC平台为“挖矿”团伙兑换莱特币，涉案金额3000万元，最终以非法经营罪定罪量刑。
莱特币的匿名性特点使其常被用于转移非法资金。若明知资金来源于诈骗、赌博等上游犯罪，仍通过莱特币转移或“洗白”，可能构成洗钱罪。2025年浙江某“杀猪盘”案件中，犯罪团伙利用莱特币转移诈骗资金1500万元，6名协助转移资金的“币商”以掩饰、隐瞒犯罪所得罪被判刑。
以莱特币为标的虚构投资项目、操纵价格或发行“空气币”后跑路，将构成诈骗罪。2025年上海某大学生通过发行“莱特币分叉币”虚构“高收益挖矿”项目，骗取用户800万元后失联，最终以诈骗罪获刑4年6个月。
个人通过莱特币绕开外汇管制进行跨境资金转移，若金额超过年度5万美元外汇额度限制，可能构成逃汇罪。2025年广东某案件中，当事人通过境外平台将莱特币兑换为美元并转移至境外账户，涉案金额120万美元，因逃汇罪被追究刑事责任。
莱特币交易的禁止性规定植根于多层次法律体系，主要包括：
2021年多部门通知明确“三禁止”原则：禁止金融机构、支付机构提供虚拟货币交易服务；禁止任何主体开展虚拟货币交易场所业务；禁止个人或机构以任何形式为虚拟货币交易提供中介服务。2025年央行升级的“虚拟货币追踪监测系统”进一步强化了链上交易与银行账户的关联分析能力，区块链匿名性已难以规避监管追踪。
《刑法》第225条（非法经营罪）将虚拟货币兑换认定为“未经许可的资金支付结算业务”；第312条（掩饰、隐瞒犯罪所得罪）适用于为上游犯罪提供虚拟货币洗钱通道的行为；第266条（诈骗罪）针对虚构项目发行代币或操纵市场的行为。2025年计划出台的《虚拟货币刑事案件司法认定指引》将进一步明确各类违法行为的量刑标准。
中国已与香港、新加坡等地区建立虚拟货币监管合作机制，通过信息共享打击跨境洗钱。例如，2025年某跨境莱特币洗钱案中，内地司法机关通过国际协作冻结了位于新加坡的涉案账户，显示跨境交易并非“法外之地”。
境内外平台交易：无论是通过境内非法平台还是境外合规平台（如Coinbase、某安等）进行莱特币买卖，均属于违法行为；
场外交易（OTC）：通过微信、支付宝等渠道与“币商”进行莱特币与法定货币的兑换，可能因“非法经营”或“洗钱”被追责；
跨境资金转移：利用莱特币规避外汇管制（如个人年度5万美元额度限制），将面临逃汇罪风险。
持有风险：虽未明确禁止个人持有莱特币，但持有者可能因“关联交易调查”导致资产冻结，且持有行为无法获得法律保护；
技术开发限制：仅允许参与符合国家区块链发展规划的底层技术研发（如联盟链），不得涉及公链代币发行或交易相关功能开发。
外汇管理：通过银行等合法渠道办理跨境汇款，遵守个人年度外汇额度管理规定；
数字化支付：关注央行数字货币（DC/EP）进展，其为境内唯一合法的数字化支付工具，具备法偿性和监管保障。
中国对莱特币及虚拟货币交易的监管政策清晰且执行严格，任何形式的交易活动均面临刑事与金融风险。用户需严格遵守现行法规，避免参与莱特币交易，选择合法金融渠道进行投资和支付，以保障自身资产安全。随着监管技术的升级和国际协作的深化，虚拟货币交易的“灰色地带”正持续收窄，合规守法是唯一可行选择。
关键词标签：莱特币,虚拟货币交易,中国监管,法律风险,刑事罪名
