平台交易以太坊犯法吗？深度解析中国法律下的合规风险

# 币种动态 2026-01-23 23:54:39 0 来源：

近年来，随着数字经济的蓬勃发展，以太坊（Ethereum）作为全球第二大加密货币，吸引了无数投资者的目光，许多人通过各类交易平台进行以太坊的买卖，以期获得资产增值，一个核心问题始终萦绕在投资者心头：通过平台交易以太坊，这种行为是否犯法？

这个问题的答案并非简单的“是”或“否”，而是取决于交易的主体、目的、方式和涉及的资产来源，本文将为您深度剖析,厘清其中的法律边界与合规风险。

我们需要明确一个关键点：中国并未出台法律明确禁止个人持有和交易以太坊等虚拟货币。

这意味着，如果你用自己的合法资金，在合规的海外平台上进行小规模的以太坊买卖，用于个人投资，这种行为本身不构成刑事犯罪，你不会因为“炒币”而被判刑。

这绝不意味着交易以太坊是“合法”或“安全”的，它处于一个法律定义模糊的“灰色地带”，面临着巨大的政策和合规风险,我们可以从以下几个层面来理解：

虽然个人投资不直接犯罪，但一旦触及以下几条红线，性质就可能发生根本性转变,从民事行为升级为违法犯罪行为。

资产来源非法：洗钱与上游犯罪

这是最明确的一条法律红线，如果你用来购买以太坊的资金是通过贪污、贿赂、诈骗、赌博、非法集资等犯罪活动得来的，那么你进行任何形式的加密货币交易，都可能构成洗钱罪。

法律依据：《中华人民共和国刑法》第191条明确规定，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，而进行的交易,都属洗钱。
举例：如果你用贪污受贿得来的100万人民币，在交易所买入以太坊，然后试图通过“跑分平台”或OTC场外交易将其“洗白”，无论交易是否成功，你的行为已经涉嫌洗钱,将面临刑事追究。

从事非法金融活动：经营与变相经营

法律禁止的是“组织、领导、参与”与加密货币相关的非法金融活动,而不是个人参与。

法律依据：2021年中国人民银行等十部门联合发布的《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（简称“924通知”）明确规定,虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。
具体行为：
- 开设交易所：在中国境内，任何组织或个人不得新建或变相开展虚拟货币交易、兑换、作为中央对手方清算交易等业务，火币、OKEx等头部交易所早已退出中国大陆市场。
- 发展下线、拉人头：如果你参与某个项目，通过发展下线、层级返利等方式来推广以太坊或相关代币，可能涉嫌非法吸收公众存款罪或组织、领导传销活动罪。
- 非法集资：以“以太坊投资”、“区块链项目”等名义，向不特定公众募集资金，承诺还本付息,属于典型的非法集资。

逃避国家金融监管：非法经营与外汇管制

利用加密货币进行跨境资金转移,是监管的重点打击对象。

法律依据：《中华人民共和国外汇管理条例》规定，境内机构、境内个人的外汇收付、买卖、汇兑等,必须通过外汇指定银行进行。
风险点：一些人利用虚拟货币的匿名性和跨境性，将人民币换成USDT（一种与美元挂钩的稳定币），再转移到海外，用于境外投资、购房或消费，以此绕过中国的外汇管制，这种行为极易被认定为非法经营罪或逃汇罪。

既然个人不直接犯罪，为什么大家还普遍觉得风险巨大？这主要源于“924通知”等一系列政策文件释放的强烈信号。

“非法金融活动”的定性：政策将整个虚拟货币交易生态定性为非法，这意味着所有参与者（无论是平台、机构还是个人）都处于被打击的范围内。
银行与支付机构的“断链”：政策要求银行和支付机构不得为虚拟货币交易提供账户开立、登记、交易、清算、结算等服务，这意味着，你的个人银行卡一旦被判定用于“炒币”，可能会被冻结或限制交易,资金安全无法保障。
OTC交易的风险：许多投资者转向OTC（场外）交易，通过“商家”进行法币与以太坊的兑换，这个过程充满了诈骗风险，一些不法分子会利用监管漏洞，进行“杀猪盘”诈骗，或者配合洗钱活动，一旦你的交易对手是黑钱，你不仅可能被骗，还可能被卷入洗钱调查,百口莫辩。