随着数字经济的快速发展，各类虚拟货币、跨境资金流动等话题备受关注，一些所谓的“便捷交易APP”也应运而生。“易欧下载APP”便是其中之一，其宣称提供高效、低成本的跨境转账或交易服务，吸引了部分用户尝试，一个核心问题随之而来：通过这类APP进行交易所走账，是否构成违法？答案是：存在极高的法律风险，很可能触犯法律，情节严重者将承担刑事责任。
需要明确的是，目前国内对虚拟货币交易及相关活动的监管政策极为严格，中国人民银行等多部门多次发文，明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，包括虚拟货币兑换、作为中央对手方进行交易、为虚拟货币交易提供定价、信息中介等服务均被禁止。
“易欧下载APP”若未取得国家金融监管部门（如中国人民银行、国家外汇管理局）的许可，便提供所谓的“交易所走账”服务，其自身运营的合法性就值得怀疑，这类APP往往通过“跨境资金流动”“境外合规交易所”等名义吸引用户，但实际上可能存在以下风险：
所谓“交易所走账”，通常指通过虚构交易背景、伪造贸易合同、利用第三方支付平台或虚拟货币等方式，将资金在不同账户或跨境转移，以达到规避监管、套现、洗钱等目的，无论通过何种APP载体，这种行为一旦涉及以下情形，均可能构成违法或犯罪：
根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条，未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的，扰乱市场秩序，情节严重的，构成非法经营罪。
“易欧下载APP”若提供资金转移服务，且未取得支付业务许可证，用户通过其“走账”可能成为非法经营活动的参与者，若资金规模较大或次数频繁，可能被认定为共同犯罪或帮助犯。
《刑法》第一百九十一条规定，明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，通过转账或者其他支付结算方式转移资金的，构成洗钱罪。
若“走账”的资金来源本身涉及违法犯罪（如诈骗、赌博、贪污等），用户通过APP协助转移资金，即便主观上“不知情”，也可能因未尽到合理审查义务而承担法律责任；若明知资金来源非法仍提供帮助，则直接构成洗钱罪。
近年来，“帮信罪”高发，许多用户因出借银行卡、支付账户或为他人提供转账通道“赚快钱”而触犯法律，根据《刑法》第二百八十七条之二，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，构成“帮信罪”。
“易欧下载APP”若被用于电信诈骗、网络赌博等犯罪活动的资金流转，用户通过APP进行“走账”，可能被认定为提供支付结算帮助，面临刑事处罚。
若“走账”涉及跨境资金转移，通过虚构贸易、虚假申报等方式逃避外汇监管，根据《刑法》第一百九十条或全国人大常委会关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇犯罪的决定，可能构成逃汇罪或非法买卖外汇罪，尤其涉及金额较大时，刑罚力度严厉。
面对“易欧下载APP”等类似工具，用户必须树立“合法合规”意识，避免因小失大：
