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近年来,随着比特币等虚拟货币的火爆，“挖矿”一词逐渐进入公众视野，围绕虚拟货币挖矿的争议从未停歇，有人视其为数字经济的新机遇，也有人将其斥为“割韭菜”的骗局，虚拟货币挖矿究竟是不是骗局？它是否触犯法律？本文将就此展开深入探讨。
虚拟货币挖矿：是技术革新还是“骗局”？
虚拟货币挖矿,本质上是通过计算机硬件进行大量运算，争夺记账权，从而获得新币奖励的过程，它基于区块链技术，具有一定的技术基础和理论逻辑，从技术层面看，并非传统意义上的“骗局”，许多参与者确实投入了资源，并期望通过挖矿获得收益。
“挖矿”本身并非骗局，但打着“挖矿”旗号的骗局层出不穷，一些不法分子利用人们对虚拟货币和挖矿的陌生与逐利心理，设计了多种骗局模式：
- 云 mining 骗局：宣称用户可以远程租用矿机算力，无需购买和维护设备即可坐享其成，但往往只是“庞氏骗局”，用后来者的支付款维持前期承诺的高额回报，最终卷款跑路。
- 虚假矿机销售：以低价或高性能矿机为诱饵，收取费用后不发货或发送劣质、无法正常运行的矿机。
- 传销式挖矿：通过发展下线、拉人头等方式给予奖励，而非基于实际挖矿收益，本质是传销活动。
- 虚假交易平台：声称用户可以在其平台上挖矿或交易虚拟货币，实则是操控后台数据，诱骗用户充值后无法提现。
这些骗局的核心在于虚构盈利前景、隐瞒真实风险、利用信息差进行敛财，与正常的挖矿活动有本质区别。
虚拟货币挖矿犯法吗？——法律视角的审视
虚拟货币挖矿是否犯法,不能一概而论，关键在于其所在国家或地区的法律法规，以及具体的挖矿行为是否触及法律红线。
中国大陆的明确立场：全面禁止
中国大陆对于虚拟货币挖矿的态度是明确禁止和打击的。
- 政策依据：2021年9月，中国人民银行等十部门联合印发《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称《通知》），明确规定虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，该《通知》明确指出：“虚拟货币‘挖矿’活动消耗大量能源，加剧环境污染，扰乱正常经济金融秩序，原则上应被禁止。”
- 具体措施：此后，中国各地陆续出台政策，全面清退虚拟货币挖矿项目，内蒙古、青海、云南等曾经是挖矿重灾区的省份，纷纷采取措施切断挖矿企业的电力供应，清理矿场，金融机构也被禁止为挖矿活动提供任何形式的金融服务。
- 法律后果：在中国大陆，组织、领导、参与虚拟货币挖矿活动，尤其是涉及大规模、有组织的挖矿，可能面临被取缔、罚款、吊销营业执照等行政处罚，如果挖矿活动涉及其他违法犯罪行为，如非法集资、诈骗、逃税、洗钱等，还将依法追究刑事责任。
其他国家和地区的不同态度
相较于中国大陆的全面禁止,其他国家对虚拟货币挖矿的态度则更为多样：
- 明确合法并鼓励：如美国、加拿大、俄罗斯（部分地区）、伊朗（在某些监管下）等，将挖矿视为合法的经济活动，但通常会要求遵守税务、反洗钱等相关法律法规，一些国家甚至将其视为新兴产业，给予一定的政策支持。
- 限制与监管：如欧盟部分国家，对挖矿的能源消耗、环境影响表示担忧，正在探讨加强监管，可能要求挖矿活动获得许可，或对其能源使用、碳排放等进行限制。
- 禁止或严格限制：除中国外，一些国家如埃及、尼泊尔、摩洛哥等也明确禁止虚拟货币挖矿。
挖矿行为可能涉及的其他法律风险
即使在允许挖矿的国家或地区,不规范的挖矿行为也可能触犯法律：
- 能源消耗与环保法规：大规模挖矿消耗大量电力，若未按规定使用能源，或违反环保规定，可能面临处罚。
- 税收问题：挖矿所得收益通常被视为应税收入，未依法申报纳税将构成逃税。
- 电力盗窃：为降低成本，一些矿场可能采取非法窃电行为，这属于违法犯罪。
- 洗钱与非法资金流动：虚拟货币的匿名性可能被用于洗钱等非法活动，若挖矿收益涉及此类行为，将承担法律责任。
如何识别“挖矿骗局”与合法挖矿的边界
面对纷繁复杂的虚拟货币挖矿市场,普通投资者应如何辨别，避免落入骗局陷阱？
- 警惕“高收益、零风险”的承诺：任何投资都存在风险，宣称稳赚不赔、回报率远超市场正常水平的挖矿项目，极有可能是骗局。
- 核实平台与矿机真实性：对于云 mining 项目，要仔细核查平台背景、资质，查看是否有实体矿场，避免虚假宣传，购买矿机要通过正规渠道。
- 拒绝传销模式：以发展下线为主要盈利模式，而非实际挖矿收益的项目，基本可以判定为传销。
- 了解当地法律法规：在进行任何挖矿活动前，务必了解并遵守所在国家或地区关于虚拟货币挖矿的相关法律法规，切勿触碰法律红线。
- 关注能源与环保政策：挖矿的能源成本和环保压力日益增大，相关政策的变动可能对挖矿活动产生重大影响。
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