虚拟货币挖矿涉嫌违法吗？法律边界与风险解析

近年来,随着虚拟货币市场的波动，虚拟货币“挖矿”活动再度引发关注，作为一种通过计算机运算获取数字货币的过程，挖矿曾被视为“造富捷径”，但同时也伴随着高能耗、金融风险等争议，虚拟货币挖矿是否涉嫌违法？这一问题需结合我国法律法规、政策导向及具体实践综合分析。

我国对虚拟货币挖矿的定性：从“灰色地带”到“全面禁止”

虚拟货币挖矿的法律地位在我国经历了一个明确的转变过程。

1. 早期：未明确禁止，但风险提示频现
   在2017年以前，我国对虚拟货币挖矿并未出台直接禁止性规定，但监管部门已多次提示风险，中国人民银行等七部门2013年发布的《关于防范比特币风险的通知》明确比特币“不具有与货币同法的法律地位”，挖矿活动因涉及资源消耗和投机风险，被纳入“需要关注”的范畴。

   

2. 转折点：能源消耗与政策收紧
   2021年以来，我国对虚拟货币挖矿的监管态度发生根本性变化，核心原因在于：挖矿活动消耗大量电力资源，与我国“碳达峰、碳中和”目标相悖；虚拟货币交易衍生的洗钱、非法集资等金融风险日益凸显。

   • 2021年9月，中国人民银行等十部门联合发布《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》（以下简称“924通知”），明确将虚拟货币“挖矿”活动列为“淘汰类产业”，指出其“能耗高、污染大”“与我国产业政策和绿色发展要求不符”，并要求“立即停止”。
   • 2021年11月，国家发改委等部门发布《关于整治虚拟货币“挖矿”活动的通知》，将虚拟货币挖矿列为“落后产能”，要求各地“全面整治虚拟货币“挖矿”活动，严禁新增挖矿项目，加快存量项目有序退出”。

   至此,虚拟货币挖矿在我国已被明确为受禁止的“淘汰类”活动，不再具有合法性空间。

   

为什么挖矿涉嫌违法？法律依据与核心风险

我国禁止虚拟货币挖矿,主要基于以下法律依据和现实考量：

1. 违反产业政策与环保要求
   根据《产业结构调整指导目录》，虚拟货币挖矿属于“淘汰类”产业，地方政府有权依法采取措施予以关停。《节约能源法》《环境保护法》等法律法规要求生产经营活动需符合能耗标准和环保要求，而挖矿活动的高耗能（如比特币挖矿年耗电量超过部分中等国家总量）显然与法律规定相悖。

   

2. 涉嫌金融违法与安全隐患
   虽然“挖矿”本身的技术行为不直接等同于犯罪，但实践中，挖矿活动常与以下违法行为关联：

   • 非法集资：部分平台以“挖矿收益”为噱头吸引公众投资，涉嫌非法吸收公众存款；
   • 洗钱：虚拟货币的匿名性可能被用于转移非法所得；
   • 破坏电力秩序：部分地区存在“盗电”“绕过电网监管”等非法供电行为，危害电力安全。

   根据《刑法》，若挖矿活动涉及上述行为，可能构成非法经营罪、盗窃罪、洗钱罪等。

3. 规避监管与金融风险外溢
   虚拟货币挖矿的匿名化、跨境化特征，使得资金易脱离金融监管体系，可能冲击国家货币主权和金融稳定，我国对虚拟货币交易采取“禁止性”立场（“924通知”明确虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动），挖矿作为虚拟货币产业链的源头环节，自然也被纳入禁止范围。

实践中如何认定“违法挖矿”？

并非所有使用计算机“挖矿”的行为都直接构成犯罪，需结合具体情节判断：

1. 主体与规模：个人偶尔“挖矿”可能面临行政处罚（如断电、罚款），而组织化、大规模的“矿场”运营，尤其是涉及电力盗窃、非法集资的，将面临更严厉的法律责任。
2. 是否合规用电：若挖矿活动通过正规渠道用电，但因违反产业政策被关停，属于行政监管范畴；若盗用电力或破坏电力设施，则可能构成刑事犯罪。
3. 是否涉及其他犯罪：若挖矿收益用于洗钱、逃税等，将数罪并罚。

海外挖矿是否“合法”？需警惕跨境风险

部分人士认为,将服务器置于海外即可规避国内法律，但这一做法存在多重风险：

• 法律管辖权问题：若服务器位于对挖矿有限制的国家（如欧盟、美国部分州），仍可能面临当地法律制裁；
• 资金回流风险：将挖矿收益转入国内，可能因违反外汇管理规定被查处；
• 刑事责任关联：若国内人员组织海外挖矿并面向国内推广，仍可能构成共同犯罪。

合规是底线，远离“挖矿”陷阱

当前,我国对虚拟货币挖矿的监管态度已非常明确：任何形式的虚拟货币挖矿活动均不具有合法性，属于被禁止和淘汰的范畴，对于个人和机构而言，参与挖矿不仅面临行政处罚（如罚款、关停设备），更可能因关联违法行为（如非法集资、洗钱）承担刑事责任。