印度的数字生态系统再次受到执法机构的审查。揭露了一起重大金融诈骗案与虚假加密货币投资平台有关，凸显了印度加密货币诈骗案件的日益增多。
2025年12月18日，班加罗尔地区执法局根据《2002年防止洗钱法》对第四集团咨询公司及其关联公司进行了广泛的搜查行动。
来源：新闻稿
根据卡纳塔克邦警方提供的线索，此次搜查行动涵盖了卡纳塔克邦、马哈拉施特拉邦和德里的21处住宅和办公场所。当局指控被告人实施大规模加密货币诈骗，目标包括……f通过募集资金，伪装成高回报投资，从而骗取外国公民和印度公民的钱财。
从首次涉足加密货币领域的投资者到经验丰富的交易员，成千上万的投资者在印度国内外都受到了影响，印度的加密货币骗局是否正在进入一个更加危险和复杂的阶段？
调查人员发现了一种自 2015 年以来精心策划且长期运作的作案手法，凸显了印度的加密货币诈骗已经超越了基本的诈骗手段。
主要研究结果包括：
创建与合法加密货币网站极其相似的虚假加密货币投资平台
数据来源：官方数据
为了吸引投资者，承诺提供高额且有保障的回报，并向早期投资者支付了初始收益以建立信任。
未经授权擅自使用知名市场专家和公众人物的照片进行宣传
通过 Facebook、Instagram、WhatsApp、Telegram 等平台进行积极营销，并提供推荐奖励。
通过哈瓦拉渠道（一种在银行网络之外运作的非法汇款系统）、住宿登记和P2P加密货币转账进行洗钱
他们是如何管理窃取的资金的？
搜查行动发现了与嫌疑人相关的多个数字钱包地址。他们将盗窃所得转移到多个加密货币钱包中以掩盖踪迹。这些资金随后被兑换成其他货币，转移到海外，用于购买房产和其他资产，使该团伙能够在不立即被发现的情况下管理和隐藏资金。
预计到2025年，加密货币犯罪案件将呈现明显的地域集中趋势。投资者的高度关注、技术的快速普及以及相关知识的匮乏，是导致主要州案件激增的原因。
马哈拉施特拉邦：650例
卡纳塔克邦：550例
德里：450例
特伦甘纳邦：300例
北方邦：250例
其中，马哈拉施特拉邦和卡纳塔克邦的案例最多，这主要归因于孟买和班加罗尔等城市虚拟资产使用率高；而德里和特伦甘纳邦的案例不断增加，则是因为互联网普及率高但民众防范意识薄弱。随着科技和智能网络的发展，诈骗活动蔓延至农村地区，北方邦和古吉拉特邦也逐渐成为新的目标。
这凸显了监管漏洞和社交媒体如何迅速扩大加密货币欺诈网络，使城乡居民都无法幸免。
印度目前不承认加密货币的法定货币地位。尽管数字资产交易在这里蓬勃发展，但它仍在运营。监管不确定性但是，由于印度加密货币市场发展迅速，目前在全球数字产品交易领域排名第一，当局正在采取措施对其进行监管。
加密货币被视为虚拟数字资产（VDA），需要缴纳税款并遵守KYC规则以保护投资者。诸如《加密货币和官方数字货币监管法案》和《2025年代币法案》等拟议立法也带来了新的希望。
在发展方面，马德拉斯高等法院承认加密货币为财产，以及印度储备银行持续扩大……数字卢比（e₹），呈现增长态势。尽管该国进展缓慢，但其目标是创建一个更安全、更规范的环境。
因此，人们对这个加密货币领先国家数字产品交易的光明未来充满期待，并为该地区的进一步安全铺平了道路。
