加密货币不可忽视的六大风险(附最好的比特币交易所)

# 币种动态 2025-08-28 17:41:55 1225 来源：

风险一：价格波动性大

加密货币的价格波动比股票大得多。山寨币的价格在短时间内可能出现非常极端的变化，即使是比特币、以太坊等主流货币也有过不少单日暴跌的记录。因此加密货币不适合风险承受度不高的投资者。

2019年至2021年，仅三年间加密市场总市值跌超20%的天数就多达9天。

防范措施：设置止损线、分散配置

风险二：流动性问题

流动性是指在不影响市场价格的前提下进行交易。加密货币的二级市场可能会出现流动性不足的情况，表现为活跃对手盘缺乏、买卖差价扩大等。

比特币、以太坊等主流货币的流动性较好，但中腰部的币种则有较高流动性风险。在极端情况下，甚至整个交易所都会出现流动性问题，例如2022年11月FTX交易所遭遇挤兑最终破产。

防范措施：投资流动性排名前列币种

风险三：安全事件频发

诈骗和黑客盗窃是最常见的安全问题。每年，全球加密市场因诈骗、盗窃造成的损失金额超过十亿美元。

常见的诈骗手段包括虚假网站、网络钓鱼、敲诈勒索、欺诈性ICO等。

黑客盗窃事件在加密货币历史上屡见不鲜，主要针对加密货币交易所。曾经最大的交易所Mt.Gox就是因为黑客盗窃而走向倒闭。

防范措施：提高安全意识、将资产分散存储

风险四：容易丢失

加密货币的钱包地址是一串由长长的字母和数字组成的字符串，这让转错对象和丢失密钥的情况很容易发生。根据Chainalysis公司的估计，大约有17%~23%的比特币被永久丢失。

防范措施：综合使用热钱包和冷钱包

风险五：法律和监管

有两种监管风险。一种是指政府或监管机构采取限制、打击性措施，让持有、交易加密货币的行为受到限制，同时可能会影响市场情绪；另一种是指加密货币的法律法规还不完善，对投资者的保护有限。

防范措施：了解相关法律法规、关注主要监管机构的动态

风险六：平台可能会坑你

据CoinGecko统计，在全球数百家加密货币交易所中，前三家合计的市场份额高达71.7%（2024年6月），这意味着大多数交易所流动性很差。而且就算是币安这样的主流平台，也面临着技术、安全、治理三项挑战。

技术：例如服务器宕机，导致大量用户无法登陆、交易。

安全：交易所被黑客攻击的事件在历史上屡见不鲜，因为被盗而破产的交易所也不在少数。

治理：创始人卷款跑路、交易所倒闭等。

防范措施：分散使用几个平台

近三年有代表性的风险事件

1. 算法稳定币Luna/UST崩盘

事件：2022年5月8日，与美元挂钩、由Terra区块链的LUNA代币支持的稳定币UST遭到大规模抛售，在几个小时内没能恢复锚定价格，打击了用户对UST安全锚定美元的信心，引发了UST和LUNA不断下跌的“死亡螺旋”。最终，LUNA币从最高点119.5美元跌至近乎归零。
影响：算法稳定币的市值大跌，市场信用受损。

2. FTX交易所破产

事件：2022年11月2日，加密市场的知名媒体CoinDesk揭露了FTX交易所的姊妹公司、行业最大做市商Alameda Research的债务问题。这一报道引起用户担心自己的加密资产安全，市场开始挤兑FTX，令FTX这一仅次于币安的全球第二大加密货币交易所轰然倒闭。
影响：大量用户资产受损，公众质疑中心化交易所。

3. 币安交易所在美国被起诉

事件：2023年6月5日，美国证监会（SEC）起诉全球最大的加密货币交易所——币安。起诉内容包括13项指控，主要围绕币安经营未经授权的证券交易所、混合和转移客户资产、误导投资者等。
影响：主流交易所面临更严峻的法律和监管审查。

比特币有哪些交易平台？

1.币安【官方注册官方app下载】

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币安是国际领先的区块链数字资产交易平台，它向全球提供广泛的数字货币交易、区块链教育、区块链项目孵化、区块链资产发行平台、区块链研究院以及区块链公益慈善等服务，目前用户覆盖了全球190多个国家和地区。

2.火币【官方注册官方app下载】

火币集团是知名数字经济领军企业，自2013年创立以来，一直致力于区块链领域的核心技术突破以及区块链技术和产业融合。围绕区块链产业上下游，发展包括产业区块链、公链、数字资产交易、数字资产安全钱包、矿池、投资、孵化、研究等多业务板块，先后投资60 上下游企业，已形成全面的数字经济产业生态体系。

3.binance币安【官方注册官方app下载】

binance币安创立了统一交易账户等全球领先的Crypto交易系统，推出了MetaX，提供多链none-custody钱包、binanceNFT市场、DEX、Dapps等产品，OEC作为其自研公链，生态建设也初露头角，能够满足用户多种数字资产业务需求。后续binance币安将持续向元宇宙、Web3.0、GameFi等领域进发，币安 Ventures已在全球投资了数百个区块链项目，推动加密经济的繁荣。

4.Gate.io【官方注册官方app下载】

Gate.io交易平台成立于2013年4月，注册地为开曼，它已于2020年7月更名为“芝麻开门”。该平台有多年的稳定运营经验，积累了众多行业领先的技术，它通过中心化和去中心化双重手段保障了用户的资产安全，为用户提供了高效便捷的实时交易服务系统。作为全球历史最长和交易量最大的交易平台之一，芝麻开门严格遵循行业规则，不参与市场运作。

5.Bitget【官方注册官方app下载】

Bitget交易所支持500 个虚拟货币在线实时交易，持有加拿大MSB牌照M20179708、美国MSB、澳大利亚DCE等牌照，在2022年陆续新增理财、半价买币、投票上币、合约策略交易以及为SBGB增加更多赋能,是适合各面向投资人使用的一站式加密货币交易所。

6.Bybit【官方注册官方app下载】

Bybit交易所是一款为初学者和专业人士设计的加密货币交易应用程序。它简化了热门加密货币的购买过程，提供现货和衍生品交易对，并具有多种特色功能，如统一侧栏字段的衍生品交易、高级限价单设置、新手轻松交易选项等，还包括资产管理、复制交易、NFT 市场等功能。

7.XT【官方注册官方app下载】

XT.com是塞舌尔一家综合性加密货币交易所，专注于现货、保证金和衍生品交易。它受到数字金融市场的启发，采用尖端技术进行比特币、以太坊和其他加密货币的交易、存款和取款，以满足全球活跃用户的需求。该交易所广泛的安全措施使其成为每个寻求最佳加密货币选择的必备和首选平台。此外，XT.com是一个全方位服务的交易平台，支持超过100 优质币种、500 代币和超过900 交易对。货币交易、杠杆交易、场外交易、合约交易、信用卡购买都可以在XT.com上进行。

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